Вопрос по легализации

Модераторы: akm-2005, Сергей Мельников, dmitt

Сообщение Start2013 16 июл 2018, 15:22

Коллеги, поделитесь, пожалуйста, что Вы написали в ПВК в программе организации работы по отказам по пункту:

"порядок информирования физического лица, юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица о причинах принятия некредитной финансовой организацией решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона в случае его (ее) обращения в некредитную финансовую организацию, а также о наличии у физического лица, юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица права представить в любое структурное подразделение некредитной финансовой организации документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, способах их представления"?

Спасибо!
Start2013
 
Сообщений: 64
Зарегистрирован: 08 апр 2013, 10:44

Сообщение Lotta1 22 авг 2018, 18:02

В случае обращения клиента в Организацию после получения решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции Организация указывает причины принятия Организацией решения об отказе. По запросу клиента данные основания могут быть изложены в письменном виде за подписью ответственного сотрудника Организации.

Организация также письменно информирует клиента о наличии у него права представить документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции в любое подразделение Организации в случае, если отказ наступает по основанию, предусмотренному пп.__ (Организация вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, в следующих случаях: клиентом не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона, в том числе, в случае отказа клиента о предоставлении информации о бенефициарном владельце). Для документов указывается способ их предоставления.
Lotta1
 
Сообщений: 498
Зарегистрирован: 14 май 2010, 11:20

Сообщение Novina 03 окт 2018, 14:55

Коллеги, что делать с обязанностью раз в три месяца проверять и информировать по перечню причастности к распространению оружия массового уничтожения (90ФЗ)? Стоит ли предпринять попытку исполнить обязанность (например, по почте) или ждать дополнительной информации и дополнительных сервисов для исполнения? Насколько понимаю - нет ни самого перечня, ни инструментов для выполнения требования. С уважением.
Novina
 
Сообщений: 11
Зарегистрирован: 07 июн 2016, 14:27

Сообщение Novina 09 окт 2018, 10:38

09.10.2018 Всем доброго дня и хорошего настроения! Ответ на обращение к коллегам от 05.10.2018. Так как Перечня лиц, причастных к ФРОМУ нет, то имеем право ничего не предпринимать до момента его появления. Особо бдительные могут обратиться в РФМ с заявлением о невозможности исполнить требование по 90ФЗ в настоящий момент в связи с... Заявление можно предоставить в РФМ по почте, можно через сайт Росфинмониторинга (Гражданам - Обращение граждан). Как-то так. Информация из уст РФМ. Спасибо всем прочитавшим, кто напрягал зрение и боролся с бликами монитора, дабы скоротать время до окончания рабочего дня!
Novina
 
Сообщений: 11
Зарегистрирован: 07 июн 2016, 14:27

Сообщение Lotta1 09 окт 2018, 16:31

Спасибо, что поделились информацией.
Lotta1
 
Сообщений: 498
Зарегистрирован: 14 май 2010, 11:20

Сообщение akm-2005 07 ноя 2018, 15:06

Вышел первый перечень лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения.
Судя по всему, нужно незамедлительно провести первую проверку своих клиентов по этому перечню и потом (кто сразу, а кто раз в квартал) отчитаться перед РФМ о результатах проверки.
akm-2005
 
Сообщений: 2528
Зарегистрирован: 24 апр 2007, 03:17

Сообщение Umkapo 07 ноя 2018, 21:27

akm-2005 писал(а):Вышел первый перечень лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения.


Получается, что после выпуска каждого перечня нужно отправлять известную ФЭС + не реже раза в три месяца уведомлять о проверке по этому перечню в пока не установленном формате по п. 6 статьи 7.5...
Umkapo
 
Сообщений: 90
Зарегистрирован: 05 авг 2010, 08:55

Сообщение akm-2005 08 ноя 2018, 11:35

Umkapo писал(а):Получается, что после выпуска каждого перечня нужно отправлять известную ФЭС + не реже раза в три месяца уведомлять о проверке по этому перечню в пока не установленном формате по п. 6 статьи 7.5...

Я не вижу, что получается именно так.
Мне видится, что проверку нужно проводить после изменения и перечня экстремистов, и перечня распространителей ОМУ. И незамедлительно, чтобы тут же при необходимости применить меры по замораживанию.
А вот сообщать о результатах проверки в РФМ можно двумя основными способами:
1) раз в квартал/месяц/неделю (то есть опираясь на период времени, а не на даты проверок)
2) после каждой проверки

При этом есть замануха пока не сообщать в РФМ о проверках при изменении перечня распространителей ОМУ, т.к. типа нет формы...
Но лично мой опыт говорит, что [безопасней-и-не-сложно] сообщить по имеющейся той же форме, что и о проверках по перечню экстремистов.

Тем более нужно учитывать, что написано в конкретных правилах ПОД/ФТ, измененных под 90-ФЗ... У некоторых там написано что-то вроде "проверять при изменении перечня такого-то и перечня такого-то", а потом старая фраза "о результатах проверки сообщать..." и нет привязки к определенной форме сообщения. Таким проще и надежней сообщить "по-старому".
akm-2005
 
Сообщений: 2528
Зарегистрирован: 24 апр 2007, 03:17

Сообщение Щеголихин Дмитрий 12 ноя 2018, 14:05

Как отправить в Росфинмониторинг первый отчет о проверке клиентов на причастность к ФРОМУ?

https://dogma58.com/kak-otpravit-pervyi ... t-k-fromu/
Руководитель ЮЦ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ, http://www.dogma58.com
Новости финансового мониторинга и ПОД/ФТ https://vk.com/dogma_58
Аватара пользователя
Щеголихин Дмитрий
 
Сообщений: 60
Зарегистрирован: 13 янв 2016, 03:24
Откуда: Пенза

Пред.

Вернуться в ПИФы: Корпоративные вопросы

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: Google [Bot] и гости: 1

cron
Rambler's Top100 span class=