Страница 1 из 6

ЛК Росфинмониторинга

СообщениеДобавлено: 29 янв 2016, 16:27
Centr
29.01.2016 прослушали семинар по ПОД/ФТ в Скрине. Лектором было озвучено, что каждый квартал всем НФО необходимо отправлять ФЭС о результатах проверки наличия среди своих клиентов, в отношении которых применены меры по замораживанию денеж. ср-в независимо есть ли деятельность у организации или при отсутствии клиентов. Он отметил, что большинство организаций совершают ошибки (до 80% сообщений): в строке "Общее кол-во клиентов- организаций и физ. лиц" , суммируют цифры двух предыдущих строк (организаций и физ. лиц.), а нужно ставить "0" при отсутствии клиентов- террористов, так как в этой строке речь идет о клиентах-террористах.

Re: Личный кабинет РФМ

СообщениеДобавлено: 29 янв 2016, 20:41
Lotta1
Спасибо, интересно

Re: Личный кабинет РФМ

СообщениеДобавлено: 29 янв 2016, 22:59
Щеголихин Дмитрий
Действительно указанная ошибка наиболее распространена. Крайне неудачная структура сообщения. Будто нарочно провоцирующая на ошибку.

Насчет необходимости отправки "квартальных" сообщений недавно напомнило наше территориальное отделение ЦБ. Подробности тут https://vk.com/wall-110419265_10

Re: Личный кабинет РФМ

СообщениеДобавлено: 15 июл 2016, 14:31
Centr
Уважаемые коллеги, на очередном семинаре по вопросам ПОД/ФТ было сообщено, что много нарушений фиксируются по непредоставлению ФЭС об операциях, подлежащих обязательному контролю в отношении операций по банковским счетам (вкладам), а именно: зачисление/списание денежных средств со счетов юридических лиц, по которым не производились операции с момента открытия этих счетов. Это касается всех счетов (транзитных, Д.У., брокерских, депозитных), если сумма первого зачисления равна или более 600 тыс. рублей. По зачислению ситуация понятна (например, при формировании ПИФ надо сообщать и про транзитный и про счет Д.У.) А вот про списание пока неясно. Видимо, это больше к банкам относится (например, по операциям овердрафта). Кто-нибудь сталкивался на практике с такими случаями, когда надо сообщать о списании денежных средств как о первой операции по счету?

Re: Личный кабинет РФМ

СообщениеДобавлено: 15 июл 2016, 16:20
Lotta1
Я неоднократно выясняла этот вопрос на семинара у разных квалифицированных лекторах. Все блеют что-то невнятное и склоняются к тому, что это просто ошибка в законе.

Re: Личный кабинет РФМ

СообщениеДобавлено: 18 июл 2016, 13:50
Start2013
Centr писал(а):Уважаемые коллеги, на очередном семинаре по вопросам ПОД/ФТ было сообщено, что много нарушений фиксируются по непредоставлению ФЭС об операциях, подлежащих обязательному контролю в отношении операций по банковским счетам (вкладам), а именно: зачисление/списание денежных средств со счетов юридических лиц, по которым не производились операции с момента открытия этих счетов. Это касается всех счетов (транзитных, Д.У., брокерских, депозитных), если сумма первого зачисления равна или более 600 тыс. рублей. По зачислению ситуация понятна (например, при формировании ПИФ надо сообщать и про транзитный и про счет Д.У.) А вот про списание пока неясно. Видимо, это больше к банкам относится (например, по операциям овердрафта). Кто-нибудь сталкивался на практике с такими случаями, когда надо сообщать о списании денежных средств как о первой операции по счету?


Подскажите, пжста, какой аккредитованный центр проводил семинар ПОДФТ?
Необходимо пройти семинар по повышению квалификации ПОД/ФТ, хотелось бы послушать лекторов из Банка России.
Если кто-то может поделиться информацией по этому поводу: порекомендовать семинары, аккредитованные центры, лекторов, буду благодарна.

Re: Личный кабинет РФМ

СообщениеДобавлено: 18 июл 2016, 16:28
Olesyasbvc
Start2013 писал(а):
Centr писал(а):Уважаемые коллеги, на очередном семинаре по вопросам ПОД/ФТ было сообщено, что много нарушений фиксируются по непредоставлению ФЭС об операциях, подлежащих обязательному контролю в отношении операций по банковским счетам (вкладам), а именно: зачисление/списание денежных средств со счетов юридических лиц, по которым не производились операции с момента открытия этих счетов. Это касается всех счетов (транзитных, Д.У., брокерских, депозитных), если сумма первого зачисления равна или более 600 тыс. рублей. По зачислению ситуация понятна (например, при формировании ПИФ надо сообщать и про транзитный и про счет Д.У.) А вот про списание пока неясно. Видимо, это больше к банкам относится (например, по операциям овердрафта). Кто-нибудь сталкивался на практике с такими случаями, когда надо сообщать о списании денежных средств как о первой операции по счету?


мы как-то обсуждали вопрос с аудиторами.. в 115-ФЗ речь идет о юр. лице, поэтому фонды не должны отчитывать каждое размещение депозита на сумму более 600т.р. но не все аудиторы придерживаются такой позиции. просьба поделиться опытом , кто из вас отчитывает депозиты в ЛК РФМ?

Re: Личный кабинет РФМ

СообщениеДобавлено: 18 июл 2016, 19:31
Lotta1
Мы. Я каждый год обращаюсь за разъяснением в ЦБ по этому вопросу и каждый год получаю (увы) одинаковый ответ - отчитывайте.

Re: Личный кабинет РФМ

СообщениеДобавлено: 19 июл 2016, 10:44
Елена_УК
Olesyasbvc писал(а):
Start2013 писал(а):
Centr писал(а):Уважаемые коллеги, на очередном семинаре по вопросам ПОД/ФТ было сообщено, что много нарушений фиксируются по непредоставлению ФЭС об операциях, подлежащих обязательному контролю в отношении операций по банковским счетам (вкладам), а именно: зачисление/списание денежных средств со счетов юридических лиц, по которым не производились операции с момента открытия этих счетов. Это касается всех счетов (транзитных, Д.У., брокерских, депозитных), если сумма первого зачисления равна или более 600 тыс. рублей. По зачислению ситуация понятна (например, при формировании ПИФ надо сообщать и про транзитный и про счет Д.У.) А вот про списание пока неясно. Видимо, это больше к банкам относится (например, по операциям овердрафта). Кто-нибудь сталкивался на практике с такими случаями, когда надо сообщать о списании денежных средств как о первой операции по счету?


мы как-то обсуждали вопрос с аудиторами.. в 115-ФЗ речь идет о юр. лице, поэтому фонды не должны отчитывать каждое размещение депозита на сумму более 600т.р. но не все аудиторы придерживаются такой позиции. просьба поделиться опытом , кто из вас отчитывает депозиты в ЛК РФМ?


Мы после нескольких запросов с разъяснениями и ссылками на закон получили все же ответ ЦБ, что обязанность сообщать по зачислению/списанию относится только к кредитным учреждениям.

Re: Личный кабинет РФМ

СообщениеДобавлено: 19 июл 2016, 15:00
Centr
Start2013 писал(а):
Centr писал(а):Уважаемые коллеги, на очередном семинаре по вопросам ПОД/ФТ было сообщено, что много нарушений фиксируются по непредоставлению ФЭС об операциях, подлежащих обязательному контролю в отношении операций по банковским счетам (вкладам), а именно: зачисление/списание денежных средств со счетов юридических лиц, по которым не производились операции с момента открытия этих счетов. Это касается всех счетов (транзитных, Д.У., брокерских, депозитных), если сумма первого зачисления равна или более 600 тыс. рублей. По зачислению ситуация понятна (например, при формировании ПИФ надо сообщать и про транзитный и про счет Д.У.) А вот про списание пока неясно. Видимо, это больше к банкам относится (например, по операциям овердрафта). Кто-нибудь сталкивался на практике с такими случаями, когда надо сообщать о списании денежных средств как о первой операции по счету?


Подскажите, пжста, какой аккредитованный центр проводил семинар ПОДФТ?
Необходимо пройти семинар по повышению квалификации ПОД/ФТ, хотелось бы послушать лекторов из Банка России.
Если кто-то может поделиться информацией по этому поводу: порекомендовать семинары, аккредитованные центры, лекторов, буду благодарна.


Семинар был в Скрине, а лектор - практик из консалтинговой компании.